سياسة مكافحة غسل الأموال
قد يُساء استخدام المعادن الثمينة لنقل أموال غير مشروعة. توضح هذه السياسة الخطوات التي نتخذها لمنع ذلك، وما يعنيه ذلك لك بصفتك عميلًا. آخر تحديث: 19 أكتوبر 2026.
التزامنا
تلتزم شركة CC TRADING (LONDON) LIMITED بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المطبقة على تجار المعادن الثمينة في المملكة المتحدة، بما في ذلك لوائح Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017، وقانون Proceeds of Crime Act 2002، وقانون Terrorism Act 2000. يمكن إرسال الأسئلة المتعلقة بالامتثال إلى compliance@ccholdings.eu.
معرفة عملائنا
نتحقق من هوية العملاء الذين تبلغ مشترياتهم 5,000 € خلال 12 شهرًا، سواء في طلب واحد أو عدة طلبات، وكلما أعطانا أمر ما في الطلب سببًا لذلك. ويشمل التحقق وثيقة هوية حكومية تحمل صورة، وإثبات العنوان، ومعلومات عن مصدر الأموال، وإقرارًا موقّعًا. وفي المعاملات ذات القيمة العالية أو المخاطر المرتفعة، قد نطلب أيضًا، وفق تقديرنا، ما يثبت مصدر الأموال.
التحقق من المدفوعات
لا نقبل الدفع إلا بتحويل بنكي من حساب باسم العميل نفسه (أو باسم الشركة إذا كان العميل شركة). ونتحقق من أن الاسم في كل دفعة يطابق اسم العميل، ونعيد المدفوعات الواردة من أطراف ثالثة. ولا نقبل النقد.
عندما تبيع لنا
نتحقق من هوية كل شخص يبيع لنا معدنًا قبل أن ندفع له، أيًا كان المبلغ. ولا ندفع إلا بتحويل بنكي إلى حساب باسم البائع نفسه، ولا ندفع أبدًا لطرف ثالث ولا نقدًا. وقد نسأل عن مصدر القطع، مثل كيفية الحصول عليها وتاريخ ذلك، وقد نرفض الشراء إذا لم تكن الإجابات مُرضية.
العقوبات
لا نتعامل مع الأشخاص أو الشركات أو المنظمات الأخرى الخاضعة لعقوبات أو المدرجة على قوائم الاتحاد الأوروبي أو الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة أو الأمم المتحدة. ويُفحص العملاء مقابل هذه القوائم.
الإبلاغ والسجلات
عندما يقتضي القانون ذلك، نبلغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية البريطانية (UK Financial Intelligence Unit) التابعة للوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة (National Crime Agency)، وقد يُحظر علينا إخبار العميل بذلك. ونحتفظ بسجلات الهوية والمعاملات لمدة خمس سنوات على الأقل.
ماذا يعني ذلك لك
تُنفَّذ معظم الطلبات دون تأخير. وإذا احتجنا إلى مزيد من المعلومات، فسنطلبها منك بالبريد الإلكتروني ونوقف طلبك إلى حين استلامها. وتقديم معلومات كاذبة جريمة جنائية، وسنلغي أي طلب نشتبه في ذلك بشأنه.