Politique de lutte contre le blanchiment d’argent
Les métaux précieux peuvent être détournés pour faire circuler de l’argent d’origine illicite. La présente politique décrit les mesures que nous prenons pour l’empêcher et ce qu’elles impliquent pour vous en tant que client. Dernière mise à jour : 19 octobre 2026.
Notre engagement
CC TRADING (LONDON) LIMITED respecte les lois en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme applicables aux négociants en métaux précieux au Royaume-Uni, notamment les Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 britanniques, le Proceeds of Crime Act 2002 et le Terrorism Act 2000. Pour toute question de conformité, écrivez à compliance@ccholdings.eu.
Connaître nos clients
Nous vérifions l’identité des clients dont les achats atteignent 5 000 € sur 12 mois, en une ou plusieurs commandes, ainsi que chaque fois qu’un élément d’une commande nous donne des raisons de le faire. La vérification comprend une pièce d’identité officielle avec photo, un justificatif de domicile, des informations sur l’origine des fonds et une déclaration signée. Pour les transactions de montant élevé ou présentant un risque accru, nous pouvons également, à notre discrétion, demander un justificatif de l’origine des fonds.
Contrôle des paiements
Nous n’acceptons que les paiements par virement bancaire depuis un compte au nom du client (ou, pour une entreprise, au nom de l’entreprise). Nous vérifions que le nom figurant sur chaque paiement correspond à celui du client, et nous retournons les paiements de tiers. Nous n’acceptons pas les espèces.
Lorsque vous nous vendez du métal
Nous vérifions l’identité de toute personne qui nous vend du métal avant de la payer, quel que soit le montant. Nous payons uniquement par virement bancaire sur un compte au nom du vendeur, jamais à un tiers et jamais en espèces. Nous pouvons poser des questions sur l’origine des articles, par exemple sur la manière et la date de leur acquisition, et refuser un rachat lorsque les réponses ne sont pas satisfaisantes.
Sanctions
Nous ne traitons pas avec des personnes, des entreprises ou d’autres organisations sanctionnées ou désignées par l’Union européenne, les États-Unis, le Royaume-Uni ou les Nations unies. Nos clients sont contrôlés au regard de ces listes.
Signalements et conservation des données
Lorsque la loi l’exige, nous signalons les transactions suspectes à la cellule de renseignement financier britannique (UK Financial Intelligence Unit) de la National Crime Agency, et il peut nous être interdit d’en informer le client. Nous conservons les données d’identité et de transaction pendant au moins cinq ans.
Ce que cela signifie pour vous
La plupart des commandes sont traitées sans délai. Si nous avons besoin d’informations complémentaires, nous vous les demanderons par e-mail et mettrons votre commande en attente jusqu’à leur réception. Fournir de fausses informations constitue une infraction pénale, et nous annulerons toute commande pour laquelle nous soupçonnons de fausses déclarations.